Zoom sur le bilan patrimonial

Par

Tiphanie
bilan-patrimonial
Réalisé par un notaire, le bilan patrimonial est comme un arrêt sur image de votre patrimoine et de celui de votre famille, à un instant donné.
bilan-patrimonial-notaire

A quoi sert-il ?

Le bilan patrimonial dresse un bilan des points forts et des points faibles de votre patrimoine. Il aide à savoir si les bonnes décisions ont été prises et permet d’anticiper l’avenir d’un point de vue patrimonial et familial.

Il a pour objectif d’inciter les particuliers à se poser les bonnes questions pour organiser leur patrimoine en fonction de leurs besoins :

  • Des donations doivent-elles être envisagées ?
  • Rédiger les clauses bénéficiaires de mes contrats d’assurance vie est-ce pertinent ?
  • A la retraite, mes revenus seront-ils suffisants ?
  • Mon patrimoine est-il assez liquide ?
  • Dois-je souscrire à des produits de défiscalisation ?

Quels sont les éléments pris en compte ?

  • La situation de la famille : âge, nationalité, profession des conjoints, revenus, régime matrimonial, âge et profession des enfants…
  • Les actifs immobiliers : résidence principale et secondaire, SCI, immobilier locatif, régime fiscal, SCPI, bois et forêts, terres…
  • Les actifs mobiliers : comptes-titres, PEA, contrats d’assurance-vie, de capitalisation, comptes sur livret…
  • Les investissements professionnels, l’épargne salariale
  • Tout ce qui vient en déduction du patrimoine : prêts immobiliers, crédits à la consommation, prêts professionnels ainsi que les autres dettes du type pension alimentaire, avance à rembourser, cautions…
  • L’impôt sur le revenu, IFI, taxes foncières et d’habitation…
  • Les voitures de collections, œuvres d’art, bijoux et meubles…
  • Les revenues de la retraite, le montant de la réversion pour le survivant

 

Pour en savoir plus, consultez votre notaire.

 

Autres articles